近日，華寶證券發布《中(zhōng)國财富管理如何實現向買方投顧模式的轉型》的研究報告，該報告結合過去(qù)二十年來中(zhōng)國财富管理行業的發展曆程，闡述了“賣方銷售”模式的弊端以及“買方投顧”需要在實踐中(zhōng)的不斷發展，并通過經典案例的研究，對“财富管理的實踐中(zhōng)怎樣才能做到真正的買方投顧 ”提出了具體(tǐ)建議。

“金石财策”作為重點研究案例入選本次研究報告，诠釋出金石财策的經營理念、商(shāng)業模式、發展潛力等在行業中(zhōng)具有明顯的代表性與先進性。

該研究報告顯示，金石财策是一(yī)家包含“買方投顧”業務特征的綜合财富管理機構。區别于傳統強調量化指标的投資(zī)管理與資(zī)産配置服務，金石财策的私人财富管理服務，不僅僅是基于風險收益特征的評價，而是強調财富目标導向，蘊含着更為廣泛的全生(shēng)命周期财富管理内容，包括财富保護、資(zī)産隔離(lí)、家族傳承、甚至二代教育等，這些都難以通過簡單的數據來量化。

而對于“買方投顧”這一(yī)概念，金石财策認為這不是停留在自诩或監管定義層面上，而是公司從創業以來即存在的“以客戶需求為中(zhōng)心，滿足客戶想要和需要”的天然特質。不同于早期以産品銷售為核心的理财形式，随着市場業态的逐漸豐富、客戶需求的持續變化，以及以“資(zī)管新規”和“信托三分(fēn)類”等監管政策的不斷引導，以信任、專業能力、資(zī)源優勢、以及機構穩定性等多重要素驅動的大(dà)财富管理模式應運而生(shēng)。

為真正實現客戶的财富管理目标，更好地站在買方立場服務客戶，金石财策在實踐中(zhōng)十分(fēn)重視理财顧問的培養與管理，從去(qù)年年初開(kāi)始推出“虎贲人才發展計劃”，面向全社會招募和培養綜合财富管理的專業人才。“以顧問為本”是金石财策的經營哲學之一(yī)，公司根據财富管理人才型組織的特征，在顧問招募體(tǐ)系、教育訓練、1+N 專家支持流程、合夥人制度、以及專業組織文化方面做出持續而深入的建設。

金石财策成立于 2014 年，是一(yī)家面向高淨值客戶、專業咨詢驅動的财富與投資(zī)管理顧問機構。公司已完成美國金融科技上市公司 PINTEC 品钛A輪、國投泰康信托B輪融資(zī)，具備中(zhōng)國證券投資(zī)基金協會頒發的私募基金管理人牌照和美國證券交易委員(yuán)會頒發的RIA注冊投資(zī)顧問牌照。截至目前，公司已經在北(běi)京、上海、杭州、深圳、成都、重慶、青島、濟南(nán)等地設立财富管理中(zhōng)心，在美國設立子公司，在新加坡設有聯絡處。

金石财策始終堅持“賦能顧問事業，改觀财富管理”的企業使命，定位于“面向高淨值客戶，以專業咨詢驅動的财富與投資(zī)管理顧問機構”。作為新經濟時代高淨值客戶财富管理服務中(zhōng)一(yī)支不可忽視的重要力量，金石财策越來越受到行業機構的關注與青睐。